Tips Pelaburan dalam Unit Amanah

Disini sy nk huraikn 3 tips dlm pelaburan unit amanah. Mgkn ade antara anda yg dh tau.. ade jgk yg xtau.. ade yg tau sikit2 jer.. ataupon tau, tp masih kabur2 lg.. Hmm..

1. Ringgit Cost-Averaging (RCA)
Istilah ni mgkn sgt familiar bg pelabur2 & org2 yg t’libat dlm industri ni.. Bg anda yg xtau, RCA ni secara ringkasnye ialah 1 strategi m’buat tambahan pelaburan saham amanah dlm amaun t’tentu secara berkala/tetap tanpa dipengaruhi oleh trend pasaran semasa.

Harga pasaran sebenarnye mmg la b’ubah2. Tetapi melalui strategi ini, anda sebenarnye m’beli byk unit saham pd harga rendah, dan m’beli kurang pd harga tggi dalam amaun pelaburan yg sama. Pd jangkamasa pnjg, anda akn m’dpt lebih byk unit pd julat harga yg lbh rendah.
Cth yg mudah;

http://spreadsheets.google.com/ccc?key=0AtZ-RX9D5C3ndFRoZGtfdUxQenNmcHFyT0xnbHJVd3c&hl=en

2. Portfolio re-balancing
Ini ialah proses utk mengembalikan imbangan dlm portfolio pelaburan anda. Portfolio dana biasanye dilaburkn kpd beberapa jenis saham iaitu ekuiti, bon, sukuk dll mengikut nisbah peratusan t’tentu dan b’gantung kpd strategi pelaburan setiap jenis dana.
Cnthnye;

Anda mula melabur 50% dlm dana ekuiti dan 50% dalam dana fixed income.
Setahun kemudian, nisbah peratusan ekuiti anda meningkat dan kini portfolio dana anda t’diri drp 80% dana ekuiti dan 20% dana fixed income.
Utk re-balance portfolio anda, anda harus m’jual 30% drp jumlah dana ekuiti dan melaburkannye dlm dana fixed income utk mengekalkan portfolio yg asal.

3. Switching
Kaedah ini akan “mengunci” keuntungan yg telah anda janakan dlm pelaburan saham amanah apabila harga saham naik atau turun. Yuran switching adalah jauh lbh rendah b’banding dgn service charge yg dikenakn jika anda m’jual unit anda & kemudian ingin membeli semula.

Melalui kaedah ini, anda menukar dana anda kpd dana yg berisiko lebih rendah cthnye bon, utk mengunci keuntungan tersebut sekiranya anda tidak b’hajat utk m’jualknnye. Apabila harga pasaran turun, anda boleh tukar semula kpd dana equity utk m’dptkn lebih byk unit pd harga yg rendah.